2024年から始まった新しい少額投資非課税制度（NISA）は、これまでのNISAと比べて、非課税保有期間が無期限になり、年間の投資枠も拡大されました。新NISAを活用した積立投資を始める前に、その仕組みと注意点を押さえておきましょう。
新NISAの基本と2つの投資枠
新NISAには、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの投資枠があります。つみたて投資枠は、毎月一定額を積み立てる投資信託向けで、年間の上限は120万円です。一方、成長投資枠は、上場株式や投資信託など幅広い商品に投資でき、年間の上限は240万円です。両方の枠を合わせて、年間360万円まで非課税で運用できます。
非課税保有期間が無期限に
旧NISAでは非課税保有期間に制限がありましたが、新NISAでは非課税で保有できる期間が無期限になりました。そのため、長期的な資産形成に向いています。また、投資枠の再利用も可能で、株式や投資信託を売却した場合、その分の投資枠が翌年以降に復活します。
—
積立投資のメリットと注意点
積立投資は、毎月一定額を投資することで、価格が高い時期には少なく、安い時期には多く購入できる「ドルコスト平均法」の効果が期待できます。ただし、投資にはリスクが伴います。元本が保証されているわけではなく、価格変動により損失が生じる可能性があります。投資する際は、自身のリスク許容度を考慮し、無理のない範囲で行うことが大切です。
新NISAは、長期的な資産形成を後押しする制度として注目されています。制度の仕組みを正しく理解し、自分に合った投資方法を選ぶことが重要です。
