老後資金2000万円を貯める3つの投資術：iDeCo・NISA・ゆる投資で資産形成

40代からの資産形成：プロが教える3つの戦略

「人生100年時代」と言われる今、老後資金の準備は多くの人の関心事だ。PRESIDENT Onlineでは、ファイナンシャルプランナーの浦上登氏、金融教育活動家の横川楓氏、経済ジャーナリストの酒井富士子氏の知恵を集め、40代からの資産形成術を3本の記事で紹介している。

iDeCoで元本割れリスクを回避

74歳現役FPの浦上登氏は、iDeCoの活用を提案。iDeCoはまだ十分に活用されていないが、元本割れしない金融商品を選ぶ手もあるという。運用益の非課税メリットに加え、具体的な資産形成術を紹介。株式投資のリスクが気になる人に向けた内容だ。

初心者向け「ゆる投資3ステップ」

金融教育活動家の横川楓氏は、知識ゼロから投資生活をスタートできる3ステップを伝授。「複利やインデックスといった仕組みを暗記する必要はない。スマホの仕組みを知らなくてもアプリが使えるのと同じで、理屈を完璧に理解していなくても投資は始められる」と語る。挫折しない方法と初心者が守るべき3つの鉄則を紹介している。

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NISAとiDeCo、どちらを優先？

経済ジャーナリストの酒井富士子氏は、税制面ではiDeCoが断然お得だが、まずはつみたてNISAから始めるべきと指摘。両方同時に始めるのが難しい場合の最適解を提示している。税制優遇のある両制度の特徴を比較し、初心者に適した選択肢を示している。

お金の不安は誰もが抱えるものだが、正しい知識と小さな行動で安心に変えられる。10年後、20年後の自分のために、まずは一歩を踏み出してみてはいかがだろうか。