新NISAが始まり、投資信託への関心が高まっています。しかし、投資信託を選ぶ際には、いくつかの注意点があります。本記事では、新NISAで投資信託を選ぶ際のポイントを解説します。
つみたて投資枠と成長投資枠の違い
新NISAには、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠があります。つみたて投資枠は、長期・積立・分散投資に適した投資信託が対象で、年間120万円まで投資できます。一方、成長投資枠は、上場株式や投資信託など幅広い商品が対象で、年間240万円まで投資できます。
つみたて投資枠は、長期投資に向いた商品が中心で、信託報酬が低い傾向があります。成長投資枠は、より自由度が高く、アクティブ型の投資信託や個別株にも投資できます。
—
インデックス型とアクティブ型の選び方
投資信託には、市場平均に連動することを目指すインデックス型と、ファンドマネージャーが銘柄を選定して市場平均以上のリターンを目指すアクティブ型があります。
インデックス型は、信託報酬が低く、運用成績が市場平均に連動するため、初心者にも選びやすいと言えます。一方、アクティブ型は、信託報酬が高く、運用成績がファンドマネージャーの能力に依存するため、リスクも高くなります。
コストとリスクの考え方
投資信託を選ぶ際には、信託報酬や販売手数料などのコストを確認することが重要です。信託報酬は、保有期間中に継続的にかかる費用で、商品によって大きく異なります。
また、投資信託には価格変動リスクや為替リスクなどがあります。リスクを理解した上で、自分のリスク許容度に合った商品を選ぶことが大切です。
新NISAを活用する際は、長期的な視点で投資信託を選ぶことが重要です。市場の短期的な動きに左右されず、コストやリスクを理解した上で、自分に合った商品を選びましょう。
